learn forex - lesson one

سوق تبادل العملات فوركس هو سوق مالي يتم من خلاله بيع وشراء العملات بهدف الإتجار والربح، ويطلق عليه عدة أسماء منها:-  فوركس FX  ،  FOREX، Foreign Exchange Market ، وتعني كلها و تشير الى سوق تجارة العملات الفوركس - FOREX Market ويعد سوق فوركس أكبر الأسواق المالية وأوسعها انتشارا في العالم، علماً بأن التجارة في سوق فوركس لم تكن متاحة امام صغار المستثمرين في الماضي ، وكان مقصورا على أصحاب رؤوس الأموال الضخمة مثل الهيئات المالية والبنوك، إلا أنه بمرور الوقت وتطور شبكة الإنترنت أصبح من الممكن لكل المستثمرين الدخول الى سوق  Forex وظهر حينها ما يسمى بشركات الوساطة وهي الشركات التي مكنت صغار المتداولين والمستثمرين من التداول والاستثمار في سوق الفوركس مع باقي الفئات العملاقة ، ويختلف سوق FOREX عن باقي الأسواق في أنه سوق غير مركزي يعمل من خلال شبكة الإنترنت – وبالتالي فهو لا يرتبط التداول فيه بموقع جغرافي محدد، وإنما يمكن التداول داخل سوق فوركس من أي مكان به اتصال بشبكة الإنترنت! علماً بأن التداول في فوركس يكون على مدار 24 ساعة في اليوم باستثناء يومي السبت والأحد كعطلات عالمية. ويتميز سوق فوركس بالشفافية التامة وعدم امكانية التلاعب بالأسعار داخله من قبل بعض الفئات والشركات نظراً لأنه سوق ضخم لا يمكن السيطرة عليه! ، كما أنه يتميز بالتنفيذ السريع لأوامر التداول فكل ما تحتاجه لتنفيذ صفقة هو نقرة على الماوس، كما يتميز سوق فوركس بإمكانية التداول من أي مكان وفي أي موعد بغض النظر عن الموقع الجغرافي بحيث يمكنك المتاجرة من أي مكان به اتصال بشبكة الإنترنت ، وأخيرا وليس أخراً يتميز بانخفاض عمولات تنفيذ الأوامر، حيث أن معظم شركات الوساطة تكون عمولاتها قليلة جداً لا تكلفك الكثير!.

الحسابات التجريبية المجانية في سوق فوركس: وهي ميزة رائعة غير مسبوقة وغير موجوده في أي سوق مالي أخر، بحيث تتيح لك شركات الوساطة امكانية فتح حساب تجريبي مجاني خالي من المخاطر يتيح لك فرصة التدريب المباشر على السوق وعلى طرق المتاجرة من قبل أن تستثمر دولاراً واحداً ودون أن تتكلف مليماً واحداً، علماً بأن الحساب التجريبي لا يختلف عن الحساب الحقيقي إلا في شيء وحيد وهو أن الأموال التي تتاجر بها وهميه وغير حقيقيه مخصصة للتدريب، وبالتالي فلن تكلفك التجربة أية خسائر تذكر! علماً بأن ما ستراه على الشاشة من أسعار ومؤشرات وأدوات كلها متطابقة في الحسابين التجريبي والحقيقي.

فوركس - تعريفات أساسية

تعريف السوق: السوق هو مكان يجمع بين البائعين وبين المشترين الراغبين في الشراء! كسوق السيارات، سوق الخضروات والفاكهة، سوق الملابس والمنسوجات، أما الأسواق المالية فهي أسواق تتعامل مع كافة المنتجات المالية كالأسهم والسندات ، الذهب والفضة والمعادن النفيسة ، النفط ، وبالطبع العملات على أساس أنها سلع ومنتجات يمكن التداول عليها، والإتجار فيها وبالطبع الربح منها! فالأسواق المالية شبيهه بالأسواق العادية من حيث أنها تجمع بين مجموعة البائعين والمشترين، إلا أن المنتجات المتداولة تكون منتجات مالية ، ويهدف المتاجرين والمستثمرين في الأسواق المالية الى الربح مثلهم كمثل المتاجرين في الأسواق

inside business - forex lesson one

العادية إلا أن الربح في الأسواق المالية يكون من خلال التغيرات في قيم وأسعار المنتجات المالية!. مثال للفهم: إذا قمت بشراء دولار واحد من خلال سوق الفوركس بسعر (07،6 جنيه مصري)، ومع تقلبات السوق المعتمدة على العرض والطلب أصبح سعر هذا الدولار (17،6 جنيه مصري)، وهو ما يعني أن سعره الحالي أصبح أعلى من السعر الذي قمت بشرائه به، وبالتالي إذا قمت ببيعه ستكون قد حققت ربح يساوي (10،0 قرش) في هذه الصفقة (صفقة بقيمة دولار واحد). ماذا لو كنت قد اشتريت 1000 دولار بدلاً من دولار واحد!.

تعريف السوق المالية: سوق يسمح للمستثمرين إجراء عمليات بيع وشراء الأصول المالية (الأسهم - السندات - المعادن النفيسة - النفط - العملات) بهدف الاستثمار والربح! وذلك من خلال تغير وتفاوت أسعار وقيم تلك الأصول.

تعريف سوق تجارة العملات: سوق مالي تتم من خلاله عمليات بيع وشراء العملات الأجنبية، وكلمة فوركس اختصارا للمصطلح Foreign Exchange Market ويعني سوق تبادل العملات الأجنبية. سوق فوركس أكبر الأسواق المالية من حيث السيولة وأوسعها انتشاراً.

تعريف البنك المركزي: هيئة حكومية مفوضة في إصدار النقود والحفاظ على استقرار أسعار الصرف واستقرار معدلات الفائدة والتضخم بحيث يقوم بعمليات بيع وشراء العملة المحلية للحفاظ على استقرار أسعار الصرف إذا دعت الحاجة، وكذا تلبية احتياجات بعض هيئات القطاع العام لشراء احتياجات الدولة من الخارج.

تعريف الصندوق الاستثماري: صندوق يتم طرح أسهمه للبيع في البورصة، ثم تستثمر الأموال المودعة فيه من قبل المساهمين في مختلف الأنشطة الأخرى لتحقيق عائد ربحي متوازن.

تعريف شركات إدارة الاستثمار: شركات تقوم بإدارة الأصول المالية للغير.

تعريف شركات الوساطة: شركات تقوم بالتوفيق بين المشترين والبائعين في السوق المالي وتنفيذ أوامرهم و صفقاتهم، كما تقوم بشراء وبيع العملات من وإلى البنوك الاستثمارية لتلبية احتياجات العملاء مقابل الاستفادة من الفارق السعري بين سعري العرض والطلب.

أوقات العمل في سوق فوركس

يعمل سوق تجارة العملات FOREX على مدار 24 ساعة يومياً، ولمدة خمسة أيام اسبوعياً عدا يومي السبت والأحد (عطلة عالمية). ويجمع سوق تجارة العملات بين أربعة أسواق عالمية هي الأسواق الأوربية والأسيوية والأسترالية، والأمريكية، بحيث يبدأ التداول بافتتاح السوق الأسترالية (سيدني) الساعة العاشرة مساء بتوقيت جرينتش، وينتهي التداول بإغلاق السوق الامريكية (نيويورك) يوم الجمعة الساعة العاشرة مساء بتوقيت جرينتش أيضاً.

العملات التي يتم تداولها في سوق فوركس

سوق فوركس سوق مالي مخصص لتجارة العملات وهو ما يعني أن العملات في سوق فوركس يتم بيعها وشرائها كأي سلعة تجارية أخرى، وكما نعلم أن لكل دولة في العالم عملتها المحلية الخاصة بها، فالدولار الأمريكي هو عملة الولايات المتحدة الامريكية، واليورو هو عملة دول الاتحاد الاوروبي، والليوان هو عملة الصين، وبالتالي يمكن للمتاجر في سوق فوركس تداول أي من تلك العملات بحرية تامة. علما بأن هناك مجموعة من العملات تسمى بالعملات الرئيسية وهي العملات الأكثر تداولا ورواجا في سوق فوركس وهي (الدولار الامريكي – اليورو الأوروبي – الين الياباني – الجنية الإسترليني-الفرنك السويسري) أما باقي عملات الدول الأخرى فتعتبر عملات ثانوية.

نظام الأزواج في سوق تجارة العملات فوركس

التداول في سوق فوركس يختلف عن التداول في الأسواق المالية الأخرى في عدة اشياء أهمها أن المتاجرة في فوركس تتعامل مع أصلين وليس مع أصل واحد! بحيث تشتمل أي عملية تداول داخل السوق على عملية شراء وعملية بيع في نفس الوقت!، وهو ما يسمى بزوج العملات Currency Pair ولإيضاح فكرة أزواج العملات في سوق الفوركس.

لاحظ المثال: إذا أراد شخص من مصر السفر الى المملكة العربية السعودية للعمل فحتما سيحتاج إلى تحويل ما يملك من جنيهات مصرية الى الريال السعودي، وبالتالي سيتوجه الى أقرب بنك أو الى أحد مكاتب الصرافة للحصول على الريال بدلاً من الجنيه المصري وذلك من خلال إجراء عملية تداول تتم بدفع ما يقابل قيمة الريال من الجنيه المصري. لاحظ أن الجنيه المصري و الريال السعودي يمثلان هنا زوج العملات الذي تم تداوله والتجارة فيه، والمبلغ الذي تم دفعه ما هو إلا سعر صرف هذا الزوج. لاحظ أن ما حدث في هذا المثال هو ما يحدث في سوق فوركس مع فارق وحيد، وهو أنك في سوق فوركس تتاجر في العملات بهدف الربح!.

وعادة ما يكتب زوج العملات على الصورة التالية AAA/CCC حيث تكون AAA العملة الأولى وتسمى بعملة الأساس (Base Currency) و CCC هي العملة الثانية وتسمى بالعملة المقابلة (Counter Currency) ولكل زوج من أزواج العملات داخل السوق سعر صرف محدد، يكون بمثابة مقدار ما يتم دفعه من العملة المقابلة CCC للحصول على وحدة من العملة الأساس AAA.

عمليات البيع والشراء في فوركس

البيع Selling في فوركس ، يكون من خلال بيع عملة الأساس وشراء العملة المقابلة في أي زوج عملات.

الشراء Buying في فوركس ، يكون من خلال شراء عملة الأساس وبيع العملة المقابلة في أي زوج عملات.

فإذا توقعت صعود سعر اليورو في الزوج (EUR/USD) فإنه من الطبيعي أن تبدأ الصفقة بشراء اليورو (عملة الأساس) وتبيع الدولار (العملة المقابلة) فإذا ارتفع سعر الزوج فسوف تحقق أرباح وإذا انخفض ستحقق خسائر!، وعلى العكس إذا توقعت هبوط سعر اليورو في الزوج (EUR/USD) فإنك ستبدأ الصفقة بعملية بيع لليورو العملة الأساس وتشتري الدولار العملة المقابلة، وبالتالي فإذا صدقت توقعاتك وانخفض سعر الزوج فسوف تحقق أرباح وإذا ارتفع ستحقق خسائر.

أزواج العملات داخل سوق فوركس

تنقسم أزواج العملات داخل سوق فوركس إلى ثلاثة أنواع (أزواج عملات رئيسية – أزواج عملات ثانوية – أزواج عملات تقاطعيه).

الأزواج الرئيسية: هي الأزواج التي يكون الدولار الأمريكي (USD) طرفا بها سواء كان عملة الأساس أو العملة المقابلة، على أن تكون العملة الأخرى من العملات الرئيسية أيضا! أمثلة لبعض أزواج العملات الرئيسية (EUR/USD – GBP/USD – USD/JPY - CHF/USD)

الأزواج الثانوية: هي الأزواج التي يكون الدولار الأمريكي طرفا بها، وتكون العملة الأخرى من العملات الثانوية (USD/CAD AUD/USD – NZD/USD)

الأزواج التقاطعية: هي الأزواج التي لا يكون الدولار الأمريكي طرفا بها نهائيا! (EUR/JPY – GBP/CHF – AUD/CAD) وتسمى بالأزواج التقاطعية لأن سعر صرفها ينتج من حاصل ضرب أو قسمة أسعار صرف زوجين من الأسعار الرئيسية أو الثانوية!. علما بأن الأزواج الرئيسية هي التي تستحوذ على القدر الأكبر من حجم تداول سوق فوركس مقارنة بالأزواج الأخرى.